Pengaruh Return On Asset (ROA) dan BI Rate Terhadap Market Share Perbankan Syariah di Indonesia Dengan Dana Pihak Ketiga (DPK) Sebagai Variabel Intervening
Article Sidebar
Main Article Content
Abstract
Penelitian ini bertujuan untuk menganalisis pengaruh Return on Asset (ROA) dan BI Rate terhadap market share perbankan syariah di Indonesia dengan Dana Pihak Ketiga (DPK) sebagai variabel intervening pada periode 2020–2024. Penelitian ini menggunakan pendekatan kuantitatif dengan metode asosiatif, menggunakan data sekunder berupa laporan keuangan Bank Umum Syariah, data BI Rate dari Bank Indonesia, serta data market share dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Sampel penelitian ditentukan dengan metode purposive sampling terhadap enam Bank Umum Syariah, dan analisis data dilakukan menggunakan metode Partial Least Squares–Structural Equation Modeling (PLS-SEM) melalui aplikasi SmartPLS 4. Hasil penelitian menunjukkan bahwa ROA berpengaruh signifikan terhadap market share perbankan syariah, sedangkan BI Rate tidak berpengaruh signifikan terhadap market share, DPK berpengaruh signifikan terhadap market share, ROA berpengaruh signifikan terhadap DPK, sedangkan BI Rate tidak berpengaruh signifikan terhadap DPK, serta DPK mampu memediasi pengaruh ROA terhadap market share namun tidak mampu memediasi pengaruh BI Rate terhadap market share perbankan syariah, sehingga dapat disimpulkan bahwa faktor internal perbankan syariah, khususnya profitabilitas, lebih dominan dalam meningkatkan market share dibandingkan faktor eksternal berupa BI Rate.
Article Details
References
Adirestuty, Deni Iskandar dan Fitranty. 2018. “Effect of BI Rate and Profit Sharing Rate OnFinancing Income Mudharabah at PT. Bank Muamalat Indonesia 2011-2015 Period.” Review of Islamic Economics and Finance 1(1): 24. doi:10.17509/rief.v1i1.13856.
Affandi, Faisal. 2019. “Analisis Pengaruh Tingkat Inflasi, Nilai Tukar, BI-Rate Dan Suku Bunga Bank Konvensional Terhadap Margin Bagi Hasil Deposito Mudharabah Perbankan Syariah Di Indonesia Periode 2010-2015.” At-Tawassuth 1(1): 45–72.
Afrizal. 2017. “Pengaruh Dana Pihak Ketiga, Quick Ratio, Current Asset Dan Non Performance Finance Terhadap Profitabilitas PT Bank Syariah Mandiri Indonesia.” Jurnal Valuta 3(1): 189–210.
Al-Sheikh, Abdullah Bin Muhammad Bin Abdurahman Bin Ishaq. 2004. “Tafsir Ibnu Katsir : Jilid 1.” : 123–25.
Amalia, Baiq Naili. 2021. “Pengaruh Faktor Makro Ekonomi Dan Financial Performance Terhadap Market Share Perbankan Syariah Di Indonesia Periode 2015-2019.” Universitas Islam Negeri Maulana Malik Ibrahim Malang: 146.
Amin, M. A. N. (2018). Analisis Perbandingan Abnormal return dan Trading volume activity Sebelum dan Sesudah Pengumuman Pembelian Kembali Saham (Buyback Stock). Multiplier: Jurnal Magister Manajemen, 3(1), 85-99. https://doi.org/10.24905/mlt.v3i1.42
Amin, M. A. N. (2022). Analisis Perbandingan Abnormal return, Return saham dan Likuiditas Saham Sebelum dan Sesudah Buyback Saham. Multiplier: Jurnal Magister Manajemen, 3(2), 100-109. https://doi.org/10.24905/mlt.v3i2.49
Amin, M. A. N., Oktavianti, S., & Saputra, B. (2025). Ketegangan Politik Timur Tengah 2025 pada Saham Energi di Indonesia. Multiplier: Jurnal Magister Manajemen, 6(1), 239-247. https://doi.org/10.24905/mlt.v6i1.111
Amin, M. A. N., Oktavianti, S., & Saputra, B. (2025). Pengaruh Current Ratio, Net Profit Margin, Debt To Equity Ratio Terhadap Dividen Payout Ratio. Multiplier: Jurnal Magister Manajemen, 6(1), 1275-1288. https://doi.org/10.24905/mlt.v6i2.278
Amri, Ismi Mauli Desil dan. 2020. “Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Peningkatan Market Share Bank Umum Syariah (BUS) Di Indonesia.” Jurnal Ilmiah Mahasiswa Ekonomi Islam.
Annas, C. ., & Nugraha, J. . (2026). Exploring the Impact of Generative AI Literacy on Students’ Academic Performance: An Ethical and Academic Misconduct Perspective. JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 255–274. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.217
Antonio, Muhammad Syafii, Yulizar D Sanrego, and Muhammad Taufiq. 2019. “An Analysis of Islamic Banking Performance: Maqashid Index Implementation in Indonesia and Jordania.” Journal of Islamic Finance 1(1): 2289–2109.
Aritonang, Annisa. 2023. “Pengaruh Faktor Makro Ekonomi Dan Financial Performance Terhadap Market Share Perbankan Syariah Di Indonesia Tahun 2019-2022.” : 126.
Asriningrum, Cahya. 2019. “Analisis Pengaruh NPF, DPK, DAN ROA Terhadap Market Share Bank Syariah Di Indonesia (Studi Kasus Pada Bank Umum Syariah Periode 2014-2018).”
As-Sa’diy. 2021. “Tafsir Surah Pendek.”
Assauri, Sofyan. 2001. Pangsa Pasar. Jakarta: Lembaga Penerbit Universitas Indonesia.
Azahra, D., & l, A. W. . (2026). Pengaruh Suasana Toko, Kualitas Layanan, dan Consumer well-being (CWB) terhadap Repurchase intention Kopi Janji Jiwa di Kota Bengkulu dengan Perceived value sebagai Variabel Mediasi . JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 341–359. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.211
Chandra Putri, N.A, and Andika Martin. 2021. “Reaksi Pasar Modal Sebelum Dan Sesudah Adanya Covid-19 (Studi Pada Perusahaan Non-Perbankan Yang Terdaftar Di BEI Sebagai Anggota LQ45).” Jurnal Ilmiah Akuntansi 12: 64–73. http://ejournal.unibba.ac.id/index.php/AKURAT.
Daniar. 2019. “Transmisi Kebijakan Moneter Syariah.” Jurnal Ekonomi Syariah: 91–102.
Evi Supriyatin. 2022. “Pengaruh Dana Pihak Ketiga (Dpk), Profit Sharing Ratio (Psr), Zakat Performance Ratio (Zpr), Terhadap Market Share Perbankan Syariah Dengan Return On Asset (Roa) Sebagai Variabel Intervening.” Monetary Policy Report, 1(October 2021): 105–12.
Fadilla, M. R. ., Aulya, A. R. ., Aurellia, A. ., Zahriyana, F. H. ., & Hidayati, A. N. . (2026). Green Zakat: Konsep, Implementasi, dan Kontribusi terhadap Keberlanjutan Lingkungan dalam Perspektif Islam. JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 241–254. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.216
Fauzi, Ahmad, and Indri Murniawaty. 2020. “Pengaruh Religiusitas Dan Literasi Keuangan Syariah Mahasiswa Terhadap Minat Menjadi Nasabah Di Bank Syariah.” EEAJ Economic Education Analysis Journal 9(2): 473–86. doi:10.15294/eeaj.v9i2.39541.
Gayatri, N. P. ., Dewi, D. M. I. C., Arisanti, N. K. A., & Astuti, P. D. (2026). Determinasi Kepatuhan Wajib Pajak Pelaku E-Commerce: Peran Pengetahuan, Sosialisasi, Kesadaran, dan Sanksi Perpajakan. JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 467–479. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.229
Gunawan, A. 2019. “Strategi Bank Negara Indonesia Syari’ah Cabang Pekanbaru Dalam Meningkatkan Market Share Menurut Perspektif Ekonomi Islam.” https://repository.uin-suska.ac.id/1962/%0Ahttp://repository.uin-suska.ac.id/1962/1/2011_2011113.pdf.
Hartini, Maradita, F., & Nuryani, H. S. . (2026). Peran Pelatihan Kerja dan Lingkungan Kerja dalam Meningkatkan Kinerja Organisasi: Motivasi sebagai Variabel Mediasi pada Karyawan Ritel Modern di Kabupaten Sumbawa . JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 398–412. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.213
Hilwa, F. ., Sanjaya, S. G. ., Saputra, N. C. ., Laura, H. M. ., & Hidayati, A. N. . (2026). Green Waqf dan Green Sukuk: Analisis Pembiayaan Berkelanjutan Dalam Ekonomi Islam . JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 314–327. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.230
Ibrahim, Elkamiliati dan Azharsyah. 2019. “Pengaruh BI Rate Terhadap Persentase Bagi Hasil Pembiayaan Musyarakah Pada Bank Aceh Syariah Banda Aceh.” 3(2): 125–40.
Ika, Suparman Zen Kemu dan Syahrir. 2019. “Transmisi BI Rate Sebagai Instrumen Untuk Mencapai Sasaran Kebijakan Moneter.” Kajian Ekonomi dan Keuangan 20(3): 261–84. doi:10.31685/kek.v20i3.208.
Indah, Wahyuni. 2019. “Buku Ajar Metode Penelitian Pendidikan.” UIN KH Achmad Siddiq (1): 233.
Islamiyah, Elly Asfari. 2020. “Pertumbuhan Perbankan Syariah Di Indonesia.”
Ismail Nurdin, Sri Hartati. 2019. Metodologi Penelitian Sosial Dasar Metodologi Penelitian Sosial. doi:10.11594/ubpress9786232967496.
Ismayani. 2020. “Metode Penelitian Kuantitatif.” Αγαη 15(1): 37–48.
Johadi, Sutomo dan. 2004. “Analisis Rigiditas Lending Rate Perbankan Di Indonesia Periode Januari 2001-Juni 2004.” Jurnal Ekonomi Pembangunan 5(2): 193–204.
Kemenag. 2019a. “QS. Al-Azhab (33):70.” https://quran.nu.or.id/al-ahzab/70.
Kemenag. 2019b. “QS. Al-Hasyr (59):18.” https://quran.nu.or.id/al-hasyr/18.
Kemenag. 2019c. “QS. Al-Isra’ (17):34.” https://quran.nu.or.id/al-isra/34.
Kemenag. 2019d. “QS. Al-Jumu’ah (62):10.” https://quran.nu.or.id/al-jumuah/10.
Kemenag. 2019e. “QS. Al-Mu’minun (23):8.” https://quran.nu.or.id/al-muminun/8.
Kemenag. 2019f. “QS. Ali Imran (3):130.” https://quran.nu.or.id/ali-imran/130.
Kemenag. 2019g. “QS. An-Nisa’ (4):29.” https://quran.nu.or.id/an-nisa’/29.
Kemenag. 2019h. “QS. An-Nisā’ (4):58.” https://quran.nu.or.id/an-nisa/58.
Kemenag. 2019i. “QS. At-Taubah (9):119.” https://quran.nu.or.id/at-taubah/119.
Khoirurrozikin, M. L. ., Azahra, M. H. N. ., Niquyza, J. E. ., Rismawan, M. K. A. ., & Hidayati, A. N. . (2026). Halal Digital Economy: Membangun Ekosistem Ekonomi Islam Berbasis Teknologi . JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 275–289. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.225
Kosmayanti, Nova Fuji. 2017. “Analisis Faktor Yang Mempengaruhi Dana Pihak Ketiga (DPK) Pada Bank Umum Syariah Di Indonesia.” Universitas Pendidikan Indonesia.
Kusuma, N. K. A. G. ., Swari, L. P. O. P., Yogiswari, I. G. A. A. ., & Astuti, P. D. (2026). Eksplorasi Praktik Green Accounting Berbasis Tri Hita Karana Untuk Keberlanjutan Usaha Kecil dan Menengah. JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 480–493. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.231
Lesatari, R. F. ., Wardani, A. E. ., Salsabiila, Z. ., & Hidayati, A. N. . (2026). Peran Green Waqf Dalam Trasformasi Menuju Green Economy : Prespektif Ekonomi Islam. JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 290–301. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.226
M.Makhrus Ali, Tri Hariyati, Meli Yudestia Pratiwi, Siti Afifah. 2022. “Metodologi Penelitian Kuantitatif Dan Penerapan Nya Dalam Penelitian.” Education Journal 2(1): 1--6. doi:10.56670/jsrd.v5i1.143.
Mashudi, Kojin. 2019. Tafsir Al-Muyassar Jilid IV.
Mawardi, Diamantin Rohadatul Aisy dan Imron. 2016. “Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Pertumbuhan Aset Bank Syariah Di Indonesia Tahun 2006-2015.” : 249–65.
Mayang Sari Ritonga, Muhammad Arif, Nurul Jannah. 2023. “Pengaruh Inflasi Dan Tingkat Suku Bunga Terhadap Market Share Dengan Dana Pihak Ketiga Sebagai Variabel Intervening Pada Bank Syariah Di Indonesia: Studi Kasus Bank Umum Syariah Di Indonesia Periode 2017-2021.” 2: 267–83. doi:10.56672/assyirkah.v2i2.112.
Mulyani, S., Mukhzarudfa, Kusumastuti, R. ., & Tiswiyanti, W. . (2026). Kualitas Pengungkapan Sustainability Report Berbasis GRI pada Perusahaan Sektor Energi di Bursa Efek Indonesia Periode 2020–2024. JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 511–527. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.236
Olivia, O., Lesi Hartati, & Aris Munandar. (2026). Pengaruh Tarif Pajak, Insentif Pajak Dan Sanksi Pajak,Terhadap Kepatuhan Wajib Pajak . JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 328–340. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.208
Perdana, S., Hariyanto, A., & Umamy, E. (2026). Interpretasi Regulasi Perpajakan Pasca Transformasi Sistem Administrasi Pajak dalam Praktik Akuntansi pada BPR. JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 386–397. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.212
Purnamasari, A. ., Oktavia, D., Sumaryo, & Sari, P. A. . (2026). Effectiveness Of Capital Adequacy Ratio And Problem Loans In Affecting Stock Return: A Roa Moderation Perspective In National Private Commercial Banks. JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 436–449. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.220
Purnamasari, A. ., Sari, M. D., Sumaryo, & Purwanti. (2026). Integrasi Faktor Eksternal Dan Internal Dalam Pembentukan Kemampuan Akuntansi Siswa SMK Negeri Kabupaten Tangerang. JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 450–466. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.219
Putri, A. P. . (2026). Peran Self-Control dalam Memoderasi Literasi Laporan Keuangan dan Bias Behavioral terhadap Keputusan Investasi Generasi Z. JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 360–374. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.210
Putri, A. R. E., Sari , D. K. ., & Sukmono, R. A. . (2026). Peran Trust, Perceived Enjoyment, dan Perceived Usefulness dalam Meningkatkan Minat Beli Online pada Platform Shopee Live di Sidoarjo. JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 494–510. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.232
Ramansyah, F. A., Saputri, M. K. A., Aprillia, R. H., Cahyonos, G. S. P., & Hidayat, A. N. (2026). Kewirausahaan Islami Dalam Transformasi Digital:Studi Kasus Startup Syariah Indonesia. JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 230–240. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.191
Setiani, L., & Amin, M. (2024). Pengaruh Capital Adequecy Ratio, Loan To Deposit Ratio, Operating Expense To Operating Income Terhadap Perubahan Laba. Multiplier: Jurnal Magister Manajemen Учредители: Universitas Pancasakti, 5(1), 41-55. https://doi.org/10.24905/mlt.v5i1.5
Sugiyanto, A. ., Suhara, T. ., Dewi, F. M. ., & Arsadi. (2026). Retail Visual Stimulus and Consumer Affective Responses in Impulse Buying. JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 424–435. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.221
Takwim, M. T. A. ., Zahrani, N. N. ., Purwindari, A. D. ., Febriani, N. ., & Hidayati, A. N. . (2026). Blue Economy Financing Melalui Instrumen Moneter Islam. JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 302–313. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.227
Widhiyanto, M., Suryani, & Lubis, I. (2026). Pengaruh Profitabilitas, Leverage, Kualitas Audit, dan Intensitas Modal Terhadap Tax Avoidance. JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 413–423. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.215
Wistiasari, D., Adi, R., Bahri, M. I. ., Siswanto, H., & Ling, T. A. (2026). Mendorong Loyalitas Konsumen dalam E-Commerce melalui Kesadaran Merek, Kepuasan Pelanggan, dan Keterlibatan Pelanggan. JIBEMA: Jurnal Ilmu Bisnis, Ekonomi, Manajemen, Dan Akuntansi, 3(4), 375–385. https://doi.org/10.62421/jibema.v3i4.209